NL 
EN 
ES 
DE 
Welkom bij onze analyse van Aave – AAVE! Aave is een DeFi-protocol dat de afgelopen jaren is uitgegroeid tot een populair alternatief voor traditioneel bankieren. Het is een van de grootste geldschieters van cryptocurrency en zijn AAVE-token heeft een grotere marktkapitalisatie dan zijn rivalen Maker of Compound. In dit artikel geven we een overzicht van Aave en het gebruik ervan, evenals waar u AAVE kunt kopen of verkopen. We zullen ook onze gedachten over de cryptocurrency delen en u helpen een weloverwogen beslissing te nemen om er al dan niet in te investeren. Aan het einde van dit artikel zou u een goed begrip moeten hebben van Aave en zijn potentieel als DeFi-investering.
Aave, ook bekend als AAVE, is een DeFi-protocol (Decentralized Finance) waarmee gebruikers op een peer-to-peer-manier verschillende cryptocurrencies en real-world activa (RWA's) kunnen uitlenen en lenen. Het werkt op de Ethereum-, Polygon-, Arbitrum- en andere Ethereum-schaalblockchains en stelt gebruikers in staat beloningen te verdienen door hun geld in het protocol te storten of te lenen van geld dat door andere gebruikers is gestort.
Aave is een niet-bewarend, volledig gedecentraliseerd platform dat wordt bestuurd door de gemeenschap van AAVE-tokenhouders, die kunnen stemmen over de ontwikkeling van het ecosysteem. Het staat bekend als 's werelds grootste peer-to-peer leningverstrekker en heeft tot doel de behoefte aan tussenpersonen, zoals banken, in het uitleen- en uitleenproces weg te nemen.
Met Aave kunnen gebruikers stablecoins, altcoins en andere beschikbare crypto-activa lenen en uitlenen, en de werkwijze is anders dan bij traditionele, gecentraliseerde financiële dienstverleners. Over het algemeen is Aave een uniek DeFi-platform dat een scala aan uitleen- en leenopties biedt aan zijn gebruikers en wordt beheerd door de gemeenschap via het AAVE-token.
Deze review van Aave – AAVE is gemaakt voor informatieve doeleinden. Dit artikel is niet bedoeld voor promotie.
Aave, voorheen bekend als ETHLend, is een gedecentraliseerd financieel (DeFi) platform dat in 2017 werd opgericht door Stani Kulechov en een team van ontwikkelaars. ETHLend werkte oorspronkelijk als een peer-to-peer-leenprotocol op de Ethereum-blockchain, waardoor gebruikers leningen konden aanvragen door hun cryptocurrency-activa als onderpand te gebruiken.
Het team realiseerde zich uiteindelijk echter dat het peer-to-peer-model inefficiënt was en besloot in september 2018 over te stappen op een peer-to-contract-model. Dit nieuwe model maakte snellere transacties binnen het systeem mogelijk en bood gebruikers direct toegang tot fondsen in de liquiditeitspool. De overgang naar het peer-to-contract-model leidde tot een totale rebranding van ETHLend naar Aave, dat nu een van de grootste kredietverstrekkers van cryptocurrency in de DeFi-ruimte is.
In de wereld van gedecentraliseerde financiering (DeFi) werken leningen anders dan traditionele leningen van banken of financiële instellingen. In plaats van naar een bank te gaan en onderpand te verstrekken in ruil voor een lening, worden DeFi-leningen gefaciliteerd door middel van slimme contracten op de blockchain. Deze slimme contracten automatiseren transacties en stellen gebruikers in staat om direct cryptocurrency te lenen en uit te lenen, zonder tussenkomst van tussenpersonen.
Om een DeFi-lening te krijgen, moet een gebruiker eerst onderpand in de vorm van cryptocurrency stellen. Dit onderpand wordt vervolgens gebruikt om de lening veilig te stellen en de gebruiker kan een bepaalde hoeveelheid cryptocurrency lenen op basis van de waarde van het onderpand. Vervolgens betaalt de gebruiker de lening inclusief rente in een bepaalde periode terug.
Laten we bijvoorbeeld zeggen dat Marco wat cryptocurrency wil lenen en haar Ethereum als onderpand gebruikt. Hij stelt 10 ETH als onderpand en wordt goedgekeurd voor een lening van 10.000 USDC. Alice ontvangt vervolgens de 10.000 USDC en stemt ermee in de lening plus rente in de loop van 6 maanden terug te betalen. Gedurende deze tijd blijft Marco's 10 ETH opgesloten als onderpand totdat hij de lening volledig heeft terugbetaald. Als op enig moment de waarde van Marco's ETH aanzienlijk daalt en niet langer voldoende is om de waarde van de lening te dekken, kan het slimme contract de ETH verkopen om de resterende schuld te dekken.
Op deze manier stellen DeFi-leningen gebruikers in staat om toegang te krijgen tot liquiditeit en cryptocurrency te lenen zonder tussenkomst van een traditionele financiële instelling. Ze brengen echter wel risico's met zich mee, aangezien de waarde van het onderpand kan fluctueren en de gebruiker zijn onderpand kan verliezen als hij de lening niet kan terugbetalen.
Als je geïnteresseerd bent om Aave te gaan gebruiken om vergoedingen te verdienen of geld te lenen, raad ik je aan de hun officiële gids te raadplegen.. Dit bericht is bedoeld om je de tools te bieden om je eigen onderzoek te doen en een algemeen overzicht van het project te krijgen in plaats van volledige instructies te geven.
Gebruikers die liquiditeit storten, zullen vergoedingen verdienen met de rentebetalingen op leningen, evenals 70% van de vergoedingen voor flitsleningen. Elke asset heeft zijn eigen APY als dit spreadsheet geeft een goed inzicht in de live APY van deze beschikbare activa.
Leners hebben toegang tot de activa in de liquiditeitspool door een actief als onderpand te verpanden. De rentevoet voor leners hangt af van de beschikbaarheid van fondsen in de pool op een bepaald moment. Naarmate er meer geld wordt geleend, neemt het beschikbare bedrag af, waardoor de rente stijgt.
Kredietverstrekkers verdienen daarentegen een rentetarief dat bekend staat als het 'verdienpercentage'. Dit tarief wordt bepaald door een reeks codes die de poolreserve veiligstellen om ervoor te zorgen dat er op elk moment gestage opnames kunnen worden gedaan. Aave streeft ernaar haar gebruikers stabiele leentarieven te bieden, zelfs wanneer de rente kan variëren.
Leners hebben toegang tot de activa in de liquiditeitspool door een actief als onderpand te verpanden. De rentevoet voor leners hangt af van de beschikbaarheid van fondsen in de pool op een bepaald moment. Naarmate er meer geld wordt geleend, neemt het beschikbare bedrag af, waardoor de rente stijgt.
Kredietverstrekkers verdienen daarentegen een rentetarief dat bekend staat als het 'verdienpercentage'. Dit tarief wordt bepaald door een reeks codes die de poolreserve veiligstellen om ervoor te zorgen dat er op elk moment gestage opnames kunnen worden gedaan. Aave streeft ernaar haar gebruikers stabiele leentarieven te bieden, zelfs wanneer de rente kan variëren.
Aave introduceerde ook flitsleningen, waardoor ontwikkelaars flitsleningen kunnen toestaan, wat betekent dat er geld wordt geleend van Aave.
Flash-leningen zijn een soort lening die wordt aangeboden door het Aave-platform voor gedecentraliseerde financiering (DeFi) waarmee gebruikers elk bedrag kunnen lenen zonder onderpand te verstrekken. Het belangrijkste kenmerk van flitsleningen is dat ze moeten worden terugbetaald binnen hetzelfde blok waarin ze zijn geleend, waardoor ze een optie met een laag risico zijn voor gebruikers. Aave was het eerste platform dat Flash-leningen aanbood, en ze zijn een populaire functie geworden voor gebruikers die activa willen verhandelen en hun winst willen maximaliseren door middel van arbitrage.
In dit voorbeeld gebruikt een gebruiker een Flash-lening van het Aave-platform om activa te verhandelen en de winst te maximaliseren. Hier is een stapsgewijze analyse van wat er gebeurt:
Iets ongelooflijk belangrijks waar ik naar kijk bij het gebruik van DeFi-platforms zijn beveiligingsaudits. Aave heeft verschillende security audits gehad door bedrijven als Trail of Bits, Open Zeppelin, Peckshield en Certik. De volledige lijst met audits is hier te vinden.
Gedeponeerde fondsen worden opgeslagen in smart contracts, de code is open source en wordt gecontroleerd. Bij het storten van geld bij Aave ontvangt men een 'aToken' terug, dit is een tokenized versie van jouw geldschieterpositie. Deze tokens kunnen net als elk ander ERC-20-token worden verplaatst en verhandeld. Dat gezegd hebbende, het platform is redelijk veilig om te gebruiken, maar ik wil er toch op wijzen dat geld lenen gepaard gaat met liquidatierisico's. Aangezien zoveel partijen de code hebben gecontroleerd, zou ik denken dat het risico op bugs in de code extreem laag is.
GHO is een algoritmische stablecoin die wordt ontwikkeld door Aave. Het is gekoppeld aan de waarde van de Amerikaanse dollar en wordt gedekt door een mand met door gebruikers gekozen cryptocurrencies. Hiermee kunnen gebruikers mint GHO-tokens gebruiken door onderpand te verstrekken in de vorm van cryptocurrency, en deze tokens kunnen worden gebruikt om te lenen op het Aave-platform. Aave is van plan GHO te gebruiken als secundaire inkomstenbron, waarbij alle inkomsten die door GHO worden gegenereerd, worden opgevangen door de schatkist van Aave. GHO is bedoeld om het lenen van stablecoin op Aave competitiever te maken en kan als model dienen voor andere DeFi-protocollen die moeten worden gevolgd.
Het zal worden ondersteund door een mand met door gebruikers gekozen cryptocurrencies en zal op dezelfde manier functioneren als andere algoritmische stablecoins, waar gebruikers mint $1 aan GHO kunnen verdienen door $1 aan cryptocurrency als onderpand te bieden. GHO zal worden gebruikt om te lenen op het Aave-platform en zal een aantal functies hebben om de marktvolatiliteit en hogere lening-naar-waarde-ratio's te beheersen, waaronder het stimuleren van gebruikers om staked AAVE-tokens te verwerven om de kosten van minting GHO te verlagen en bij te dragen aan de protocol's veiligheidsmodule om te helpen beschermen tegen tekorten en insolventie.
AAVE wordt op meerdere manieren in het hele protocolecosysteem gebruikt.
Het AAVE-token is het native token van het Aave-platform voor gedecentraliseerde financiën (DeFi). Het wordt gebruikt om transacties te vergemakkelijken en het protocol te regelen, waarbij AAVE-tokenhouders kunnen stemmen over de richting van Aave en het beheer van haar fondsen. Elk AAVE-token is gelijk aan één stem.
Naast zijn bestuursrol kan AAVE ook worden gebruikt voor staking en handel. Gebruikers kunnen AAVE als onderpand plaatsen om hun leenlimieten te verhogen en kortingen op vergoedingen te ontvangen. Als je geïnteresseerd bent in het lezen van details over de tokenomics, raad ik je aan om hun te bekijken Aavenomics-whitepaper.
Samengevat zal er 16M AAVE bestaan. 13M AAVE werd ingewisseld door LEND-tokenhouders tegen een tarief van 100:1 (migratie van ETHLend naar Aave). 3M AAVE werd toegewezen aan de ecosysteemreserve.
Het token wordt gebruikt voor:
De toewijzing van AAVE-tokens is de manier waarop de tokens worden gedistribueerd en gebruikt binnen het Aave-ecosysteem. Volgens de verstrekte informatie is de toewijzing van AAVE-tokens als volgt:
.
Het lijkt erop dat Aave een goed aangeschreven DeFi-protocol is dat een verscheidenheid aan functies en voordelen voor gebruikers biedt. De lancering van GHO, een gedecentraliseerde, door onderpand gedekte stablecoin, zal naar verwachting het lenen van stablecoin op het Aave-protocol concurrerender maken en extra inkomsten genereren voor de Aave DAO.
Samenvattend is Aave een protocol voor gedecentraliseerde financiering (DeFi) waarmee gebruikers op een peer-to-peer-manier een verscheidenheid aan cryptocurrencies en real-world activa (RWA's) kunnen uitlenen en lenen. Het werkt op meerdere blockchains, waaronder Ethereum en Polygon, en wordt beheerd door zijn gemeenschap van AAVE-tokenhouders. Aave werkt anders dan traditionele financiële dienstverleners, omdat het gebruik maakt van slimme contracten op de blockchain om leningen mogelijk te maken via cryptovaluta met onderpand.
Disclaimer: Handelen in en beleggen in cryptocurrencies (ook wel digitale of virtuele valuta, altcoins genoemd) brengt een aanzienlijk risico op verlies met zich mee en is niet voor iedere belegger geschikt. U bent als enige verantwoordelijk voor het risico en de financiële middelen die u gebruikt om crypto te verhandelen. De inhoud van deze website is voornamelijk bedoeld voor informatieve doeleinden en vormt geen financieel advies.
Begin met leren over crypto bij YourCryptoLibrary
Voor beginners en gevorderden. Wij zullen er alles aan doen om de informatie op een begrijpelijke, toegankelijke, eerlijke en transparante manier met u te delen.
