Wat is Know Your Customer – KYC?

Inhoudsopgave

Wat is Know Your Customer – KYC?

Door de toegenomen regulering van Bitcoin en andere tokens, moeten financiële instellingen en uitwisselingen voldoen aan de financiële wetgevingen. Dit omvat het volgen van maatregelen die het witwassen van geld proberen te voorkomen. 

Witwassen van geld is over het algemeen de poging om de aard, locatie, bron, eigendom van of controle van geld te verbergen. Exchange's moeten zich bewust zijn van het feit dat er klanten zullen zijn die onrechtmatig verkregen cryptocurrencies willen verzilveren.

Exchange's zullen hun gebruikers vragen om een verificatieproces te volgen wanneer ze een nieuw account aanmaken. Hetzelfde verificatieproces vindt ook plaats wanneer u een nieuwe bankrekening of creditcard aanvraagt. In dit geval heeft u te maken met: Customer Due Diligence – CDD als Know Your Customer – KYC.

Waarom moet ik KYC doen?

Know Your Customer past in een beleid van instellingen en organisaties die precies willen weten met wie ze zaken doen. Deze regelgeving heeft twee kanten. Enerzijds is er de bescherming van klanten door marktmanipulatoren te verwijderen. Anderzijds het voorkomen van financiële delicten zoals fraude, oplichting, witwassen door kwaadwillende gebruikers van de beurs. 

In de praktijk betekent dit dat partijen je om persoonsgegevens zullen vragen voordat zij bepaalde diensten kunnen verlenen, zoals handelen of geld storten en opnemen.

Wat zijn de verschillende niveaus van Know your Customer – KYC?

Je kan bijvoorbeeld gemakkelijk Bitcoin en cryptocurrency kopen voor een klein bedrag, maar voor grotere bedragen zullen beurzen en instellingen uw identiteit willen verifiëren. Voor enorme bedragen (6-7 cijfers) kan je worden bevraagd over de bron van jouw geld. De meeste uitwisselingen zullen om meer informatie vragen, maak je geen zorgen. Als je niets te verbergen hebt, zul je een soepel onboardingproces ervaren.

Welke beurzen hebben geen Know your Customer – KYC? 

Er zijn enkele beurzen die nog steeds flexibel zijn met de procedures van jouw klanten volledig kennen. Hieronder worden drie exchanges getoond die KYC niet volledig vragen voor crypto-stortingen.