Welkom bij onze analyse van Compound Finance, het leidende renteprotocol in de gedecentraliseerde financiële sector (DeFi) ruimte. Compound biedt een innovatief uitleen- en uitleenplatform waarmee gebruikers op een transparante, betrouwbare en veilige manier toegang hebben tot liquiditeit en rente op hun activa kunnen verdienen. In deze analyse duiken we in de innerlijke werking van Compound, zijn unieke kenmerken en zijn potentiële impact op de toekomst van DeFi.
Compound Finance (COMP) is een gedecentraliseerd protocol waarmee gebruikers activa kunnen lenen en uitlenen uit een pool van onderpand. Rentetarieven worden algoritmisch bepaald op basis van de gebruiksratio van uitgeleende activa. Het is toestemmingloos, wat betekent dat iedereen op elk moment toegang heeft tot de aangeboden tools zonder verificatie of identificatie. Compound wordt voornamelijk gebruikt als een protocol voor het lenen en uitlenen van cryptocurrency, waarbij gebruikers ondersteunde tokens in een gedeelde pool kunnen storten om rente te verdienen, of een kleiner aantal tokens kunnen lenen en rente kunnen betalen
Om op Compound te lenen, moeten gebruikers eerst onderpand storten om 'leenkracht' te verwerven. Met deze kracht kunnen ze tokens lenen die gelijk zijn aan de hoeveelheid leenkracht die ze hebben.
Compound werkt volgens het principe van overcollateralisatie, wat betekent dat leners een onderpand moeten hebben dat waardevoller is dan het bedrag dat ze willen lenen. Dit zorgt ervoor dat de geldschieter en het systeem geen enkel risico lopen.
Leners moeten er ook rekening mee houden dat de waarde van hun onderpand boven een bepaalde waarde moet blijven om liquidatie te voorkomen. Als het onder die waarde komt, wordt het onderpand geliquideerd om de lening terug te betalen.
Wanneer het onderpand van een gebruiker het geliquideerd wordt, krijgen andere gebruikers de mogelijkheid om het onderpand te kopen tegen een korting van 8% op de marktwaarde.
Het is belangrijk op te merken dat leners tijdens liquidatie nog steeds hun geleende geld hebben en dat het verlies alleen op het onderpand zit. Als een lener bijvoorbeeld 100 als onderpand heeft en 80 leent, en het onderpand wordt geliquideerd, heeft hij nog steeds 80, voor een verlies van 20, niet 100.
Deze review van Compound Finance (COMP) is gemaakt voor informatieve doeleinden. Dit artikel is niet bedoeld voor promotie.
Compound is een gedecentraliseerd uitleen- en uitleenplatform dat is opgericht in september 2018. De CEO en oprichter van Compound is Robert Leshner. Het platform is gericht op het bouwen van de infrastructuur voor instellingen om gemakkelijk en veilig kapitaal naar DeFi te brengen, en de schatkist heeft sinds de lancering in juli 2021 een enorme groei doorgemaakt, om de acceptatie van DeFi door instellingen te versnellen. Het team achter Compound is van mening dat bouwen en innoveren de uitweg is uit de bearmarkten en dat de voorwaarden voor de volgende bullmarkt vereisen dat mensen enthousiast zijn over nieuwe ideeën en een grotere institutionele acceptatie van crypto en DeFi.
Beveiliging van het Compound-protocol is een topprioriteit voor het ontwikkelteam. Externe auditors en consultants zijn ingeschakeld om de veiligheid en betrouwbaarheid van het platform te waarborgen. De contractcode en saldi zijn openbaar verifieerbaar en beveiligingsonderzoekers komen in aanmerking voor een bug bounty voor het melden van onontdekte kwetsbaarheden.
Het Compound-protocol heeft verschillende audits ondergaan door gerenommeerde firma's zoals Trail of Bits en OpenZeppelin. Deze audits zijn uitgevoerd in april en augustus 2019, februari 2020 en hebben betrekking op verschillende aspecten van het protocol, zoals het tijdslot en de pauzebewaker, cDAI, COMP, Tether en COMP Distribution.
Bovendien is het protocol ontwikkeld met een reeks beveiligingsprincipes en formeel geverifieerd door Certora met behulp van Certora ASA (Accurate Static Analysis), dat is geïntegreerd in het continue integratiesysteem van Compound.
COMP is een ERC-20 token waarmee de eigenaar stemrechten kan delegeren naar elk adres, inclusief zijn eigen adres. Wijzigingen in het tokensaldo van de eigenaar passen automatisch de stemrechten van de gemachtigde aan. Adressen gedelegeerd ten minste 25.000 COMP kan bestuursvoorstellen doen; elk adres kan 100 COMP vergrendelen om een autonoom voorstel te maken, dat een bestuursvoorstel wordt nadat 25.000 COMP is gedelegeerd.
Voorstellen kunnen systeemparameters wijzigen, nieuwe markten ondersteunen of geheel nieuwe functionaliteit aan het protocol toevoegen. COMP-houders kunnen hun stemrecht aan zichzelf delegeren, of aan een adres naar keuze.
cTokens, of "samengestelde tokens", zijn ERC-20-conforme weergaven van saldi die worden geleverd aan het Compound protocol. Hiermee kunnen gebruikers rente verdienen via de wisselkoers van de cToken, die in waarde stijgt ten opzichte van de onderliggende waarde. Bovendien kunnen cTokens als onderpand worden gebruikt. Gebruikers kunnen cTokens gebruiken door een onderliggend activum, zoals Ether of een ERC-20-token, over te dragen naar het Compound-protocol. Ze kunnen dan rente op hun cTokens verdienen door ze in het protocol vast te houden. Gebruikers kunnen cTokens ook overdragen aan andere gebruikers, maar het is belangrijk om voorzichtig te zijn, aangezien dit het onderliggende activasaldo binnen het Compound-protocol zal overdragen.
.
Compound is een interessante optie omdat het beleggen in cryptocurrency gemakkelijker maakt doordat leners hun bestaande activa als onderpand kunnen gebruiken om andere activa te lenen. Dit kan gunstig zijn voor handelaren die denken dat de prijs van een crptocurrency op de lange termijn zal stijgen, omdat ze winst kunnen maken. Het platform werkt volgens het principe van overcollateralisatie, wat betekent dat leners een onderpand moeten hebben dat waardevoller is dan het bedrag dat ze willen lenen. Dit zorgt ervoor dat de geldschieter en het systeem geen enkel risico lopen.
DeFi-leningsprotocollen zoals Compound hebben blijk gegeven van veerkracht in tijden van volatiliteit, in vergelijking met gecentraliseerde kredietverstrekkers. Ondanks de huidige marktomstandigheden die een afname van de protocolactiviteit veroorzaken, onderneemt Compound stappen om de duurzaamheid te verbeteren en nieuwe en bestaande gebruikers te stimuleren. Deze inspanningen positioneren Compound om in de toekomst een efficiënter cross-chain protocol te worden.
Disclaimer: Handelen in en beleggen in cryptocurrencies (ook wel digitale of virtuele valuta, altcoins genoemd) brengt een aanzienlijk risico op verlies met zich mee en is niet voor iedere belegger geschikt. U bent als enige verantwoordelijk voor het risico en de financiële middelen die u gebruikt om crypto te verhandelen. De inhoud van deze website is voornamelijk bedoeld voor informatieve doeleinden en vormt geen financieel advies.
Begin met leren over crypto bij YourCryptoLibrary
