¿Qué es Conozca a su cliente – KYC?

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¿Qué es Conozca a su Cliente – KYC?

Debido al aumento de la regulación de Bitcoin y otra CRIPTOMONEDAS, instituciones financieras y intercambios necesidad de cumplir con la legislación financiera. Esto incluye seguir políticas para prevenir el lavado de dinero. 

El lavado de dinero es generalmente el intento de ocultar la naturaleza, ubicación, fuente, propiedad o control del dinero. Los Exchange deben tener en cuenta el hecho de que habrá clientes que quieran cobrar criptomonedas obtenidas ilegalmente.

Exchanges preguntará a sus usuarios para seguir un proceso de verificación cuando crean una nueva cuenta. El mismo proceso de verificación también ocurre cuando solicita una nueva cuenta bancaria o tarjeta de crédito. En este caso tienes que lidiar con Debida Diligencia del Cliente – CDD y Conozca a su cliente – KYC.

¿Por qué necesito hacer KYC?

Conozca a su cliente es parte de una política de instituciones y organizaciones que quieren saber exactamente con quién están haciendo negocios. Hay dos lados en estas regulaciones. Por un lado, está la protección de los clientes evitando los manipuladores del mercado. Por otro, la prevención de delitos financieros como el fraude, la estafa, el blanqueo de capitales por parte de usuarios maliciosos de la bolsa. 

En la práctica, esto significa que las partes le pedirán datos personales antes de poder prestarle determinados servicios, como negociar o depositar y retirar dinero.

¿Cuáles son los diferentes niveles de Conozca a su Cliente – KYC?

Por ejemplo, puede comprar fácilmente Bitcoin y criptomonedas por una pequeña cantidad, pero para cantidades más grandes, los intercambios y las instituciones querrán verificar su identidad. Para cantidades enormes (6-7 cifras), se le puede preguntar sobre el origen de sus fondos. La mayoría de los intercambios le pedirán más información, no se preocupe. Si no tiene nada que ocultar, tendrá un proceso de incorporación sin problemas.

¿Qué intercambios no tienen Know your Customer – KYC? 

Hay algunos intercambios que aún son flexibles con procedimientos completos de conocimiento de sus clientes. A continuación se muestran tres intercambios que no aplican KYC para depósitos criptográficos.